近期，浙江國(guó)有企業(yè)大額資金監(jiān)控預(yù)警系統(tǒng)已建設(shè)完成，并已在省屬企業(yè)全面鋪開應(yīng)用。這是浙江國(guó)資國(guó)企在線監(jiān)管系統(tǒng)的重要組成部分，也是浙江省屬企業(yè)日常經(jīng)營(yíng)管理中“牽一發(fā)動(dòng)全身”的重要小切口，對(duì)加強(qiáng)國(guó)資國(guó)企數(shù)字化監(jiān)管，提升公司治理和管控能力，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)具有重要意義。

加強(qiáng)整體設(shè)計(jì)，確保對(duì)象“可管”

大額資金監(jiān)控預(yù)警以國(guó)有企業(yè)“銀行賬戶”為監(jiān)控對(duì)象，采用“政企兩端、各司其職”方式進(jìn)行設(shè)計(jì)實(shí)現(xiàn)。“企業(yè)端”即各浙江省屬企業(yè)原有的資金管理系統(tǒng)，負(fù)責(zé)將本企業(yè)100萬元以上大額資金交易數(shù)據(jù)收集上報(bào)；“政府端”即浙江省國(guó)資委建設(shè)的大額資金監(jiān)控預(yù)警系統(tǒng)，負(fù)責(zé)對(duì)浙江各省屬企業(yè)上報(bào)的大額資金交易數(shù)據(jù)進(jìn)行研判預(yù)警。“政企兩端”通過網(wǎng)絡(luò)專線實(shí)現(xiàn)互聯(lián)，確保數(shù)據(jù)快速安全傳輸。截至今年9月底，大額資金監(jiān)控預(yù)警系統(tǒng)共計(jì)納管浙江省屬企業(yè)本級(jí)16家，下屬企業(yè)2298戶，覆蓋銀行賬戶9477個(gè)，每日上報(bào)各類大額資金交易信息1萬余條，累計(jì)上報(bào)信息總數(shù)超20萬條。

加強(qiáng)實(shí)踐創(chuàng)新，確保數(shù)據(jù)“可靠”

浙江省國(guó)資委在落實(shí)國(guó)務(wù)院國(guó)資委大額資金監(jiān)控預(yù)警要求的過程中，加強(qiáng)創(chuàng)新實(shí)踐，重點(diǎn)在省屬企業(yè)中普及推廣“銀企直聯(lián)”，即要求各省屬企業(yè)自身資金管理系統(tǒng)與各銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)對(duì)接打通，保障在各銀行間的交易信息第一時(shí)間傳回企業(yè)。借助“銀企直聯(lián)”普及推廣，最大程度減少數(shù)據(jù)受人為干預(yù)的風(fēng)險(xiǎn)，從根本上改善了大額資金監(jiān)控預(yù)警系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量，有效提升了數(shù)據(jù)及時(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。截至今年9月底，浙江省屬企業(yè)平均銀企直聯(lián)率已達(dá)50%，預(yù)計(jì)今年底將達(dá)70%，并已實(shí)現(xiàn)大額資金交易數(shù)據(jù)小時(shí)級(jí)更新、賬戶余額數(shù)據(jù)每日更新。

加強(qiáng)數(shù)據(jù)比對(duì)，確保風(fēng)險(xiǎn)“可察”

為最大程度發(fā)揮大額資金監(jiān)控預(yù)警系統(tǒng)效能，浙江省國(guó)資委以預(yù)警效果為導(dǎo)向，加強(qiáng)跨層級(jí)、跨系統(tǒng)數(shù)據(jù)收集，特別是將省屬企業(yè)各類業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)與大額資金交易數(shù)據(jù)進(jìn)行比對(duì)排查，進(jìn)而發(fā)現(xiàn)企業(yè)應(yīng)收賬款、現(xiàn)金流、存貨、虛假交易等領(lǐng)域潛在風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)反饋企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)追蹤和處置。以應(yīng)收賬款風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警為例，大額資金監(jiān)控預(yù)警系統(tǒng)通過與來自企業(yè)合同管理系統(tǒng)的數(shù)據(jù)比對(duì)，對(duì)企業(yè)銷售回款情況進(jìn)行監(jiān)控，若發(fā)現(xiàn)在合同約定期限內(nèi)無相關(guān)大額資金收入流水信息，即觸發(fā)應(yīng)收賬款逾期風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，提醒企業(yè)對(duì)該合同履約情況進(jìn)行追蹤。截至今年9月底，大額資金監(jiān)控預(yù)警系統(tǒng)依托已建立的20余個(gè)交易預(yù)警模型，共捕捉發(fā)現(xiàn)省屬企業(yè)異常交易、多頻交易、敏感交易等預(yù)警信息140余條。

加強(qiáng)技術(shù)應(yīng)用，確保監(jiān)管“可視”

為充分發(fā)揮大額資金交易數(shù)據(jù)“顆粒度細(xì)、質(zhì)量好、更新快”的優(yōu)勢(shì)，浙江省國(guó)資委按照“知家底、明流向、曉分布”的監(jiān)管要求，借助最新大數(shù)據(jù)分析工具和大屏展示技術(shù)，將省屬企業(yè)資金存量、地域分布、納稅、參與全省重點(diǎn)項(xiàng)目等重大關(guān)鍵性指標(biāo)信息以可視化圖表方式直觀呈現(xiàn)，并從國(guó)資監(jiān)管、企業(yè)經(jīng)營(yíng)兩個(gè)不同管理視角進(jìn)行深度剖析。截至今年9月底，浙江已建設(shè)完成大額資金監(jiān)控預(yù)警6大領(lǐng)域33個(gè)展示主題、相關(guān)財(cái)務(wù)月報(bào)4大領(lǐng)域17個(gè)展示主題。

【責(zé)任編輯：語謙】